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银行、支付公司发通知,个人身份信息未更新将影响汇款

2019-08-27 41

央行开展身份证信息核查

从2018年开始央行就在公安部的支持配合下,在全国多地开展失效居民身份证信息核查试点工作。根据央行发布的通知和相关文件内容,失效身份证是指丢失、挂失、过期或者其他情况失效的身份证。根据规定,如果试点银行核查到一个身份证是居民个人已经向公安机关申报丢失的居民身份证,那么联网核查系统将反馈“证件已挂失”;如果个人因为姓名变更、证件损坏、登记项错误、有效期满等原因已经到公安机关换领了新证,而银行核查的证件仍然是旧证,那么联网核查系统将反馈为“证件已失效”。

根据试点规则,如果核查确认居民身份证是失效或者挂失证件,银行会区分情况进行处理。如果个人由他人代理办理业务的,银行将采取进一步身份核实措施,包括但不限于要求出示户口本、驾照、居住证、社保卡、护照等等辅助身份证明材料,或者采用二代身份证阅读机具、人脸识别、指纹识别等。


值得一提的是,在与客户的业务关系存续期间,金融机构应持续履行客户身份识别义务。其中,金融机构要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况,并及时提示客户更新资料信息


身份证过期对银行账户产生的影响

多家银行的工作人员表示“如果在银行预留的身份信息没有及时更新,银行账户交易可能在以下范围受到限制:手机银行、网上银行、智能终端、ATM、柜台业务、POS机刷卡消费、理财购买、转账汇款等账类交易;此外,借贷交易也将受到控制,但批量交易除外。

还有银行表示,根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等相关规定,对在该行留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。

根据多家银行所公告显示,为了进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求,维护存款人合法权益,将根据我国反洗钱法及客户身份识别有关规定,进行个人客户身份信息核实。


银行、支付机构核实客户信息

建设银行

“银行预留信息和客户身份信息不符,会影响客户未来办理其他业务。”同时,建行员工表示,之前已经中止了一个证件过期账户的交易。 

建行银行官网显示:

为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求,保护金融消费者的合法权益,防止您的账户被不法分子冒用,根据我国反洗钱法及客户身份识别有关规定,我行将于近期开展个人客户身份信息核实工作。

   需要核实的客户身份信息范围包括:

   姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。 

   广发银行

广发银行信用卡中心称,根据中国人民银行等颁布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求,客户在金融机构登记的身份信息应保持完整有效,对于先前提交的身份证件已过有效期的且没有在合理期限内更新的客户,金融机构应中止为其办理业务。

根据上述管理办法,我行将对开户时所持身份证件已过有效期限,且未在过期90天内更新的客户采取限制信用卡账户功能的措施,限制措施包括但不限于:

1.信用卡交易功能;

2.信用卡分期、取现业务办理;

3.信用卡权益兑换、积分使用。

工商银行

另外有媒体采访了工商银行,工行客服表示“银行预留信息和客户身份信息不符,会影响客户未来办理其他业务。”同时,工商银行客服告诉记者,已经开始中止证件过期账户的交易。工商银行客服告诉记者,银行预留的个人客户身份信息保持真实性和有效性,如果个人客户身份信息更新了,银行预留信息和客户身份信息不符,会影响客户未来办理其他业务。

浦发银行

还有浦发银行信用卡中心称,自6月起,我中心将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户采取如下措施,直至客户更新信息并经我中心核验:

(1)停止受理客户主动发起的兑换积分需求;

(2)禁止客户非面对面溢缴款转出、取出;

(3)不予新增或调高授信额度;

(4)不予办理各现金类分期业务;

(5)降低信用卡额度

满利通

满利通“温馨提示”,根据监管要求,需要汇款用户及时检查办理业务时预留的身份证信息是否已变更、失效或即将失效,包括:身份证上的姓名或地址已变更、身份证已过有效期等。

满利通更多汇款说明

(1) 为了保障您的合法权益,请您认真填写核对所需信息的准确性,由于您填写资料错误、不完整导致您所汇款项出现延迟和更改信息所产生费用,该责任与费用将由客户个人承担;
(2)您所汇款项到账时间,以收款方所在国家当地工作时间为准; 
(3)在您确保资金来源合法、所汇款项用途合法基准下,满利通将确保您的资金安全; 
(4)对于您所填写的所有信息,满利通只会用作汇款使用,同时会极为谨慎地处理您的信息,绝不用作其他用途,我们以在工作中维护最高的安全、透明  和诚信标准而自豪,并且深知保护和尊重您的个人数据极为重要;
(5)满利通是持牌机构,国际汇款的业务涉及多个国家和地区,本公司在严格遵守当地的法律法规前提下为客户提供服务,始终按照行业的最高标准开展各项业务,并长期在监管部门保持良好的记录; 
(6)满利通汇款所需手续费因国家地区,法定货币以及交易量不同而有所差异,具体以您实际汇款时所产生的实际费用为准。

若您认为以上说明不适用您或希望更加详细了解满利通汇款说明请联系我们(按照下文提供的联系方式),以便我们可以协助解决您的任何问题或顾虑。

我们的联系方式:

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